搬砖钱包、量化钱包、比特币理财……暴利还是骗局?

  “牛市赚钱,熊市赚币”是币圈韭菜普遍认同的投资法则,但现实却往往是“牛市亏钱、熊市亏币”。牛市听了币圈大佬的忽悠接盘了一堆跌跌不休的垃圾币,熊市信了各类诈骗理财项目把币拱手送给了项目方。

  从去年开始就一直有粉丝在我关于搬砖钱包、量化钱包的事情,由于觉得这类项目没什么好说的,也就一直没有详细解释,只是告诫大家“千万别碰”。如今MoreToken已经跑路了,还是有大批韭菜执着于PlusToken、WoToken、SumToken、等类似的钱包产品,不少粉丝直接私聊推荐。今天来分析一下这些项目,希望大家能够看清套路,规避风险。

  搬砖钱包、量化钱包的原理

  此类钱包的项目方所声称的赚钱原理是:用户充值币(一般为主流币)到钱包里,用户不能掌握该钱包的私钥,项目方拿着用户的币通过对冲搬砖或量化交易获取收益,再将收益以平台币形式返还给用户。以PlusToken为例,搬砖收益每月可达到10%甚至更高,使用平台币Plus进行返还,Plus币可提出到PsEx交易所卖出,一般提出会有频率或数量限制。

  另外还有一种收益模式,也是市面上各类搬砖钱包基本都有的,通过多级推荐获得奖励,也就是俗称的“拉下线”、“拉人头”,以PlusToken为例,足足可以获取十级的下线收益。

  对冲搬砖

  “搬砖”是指在各交易所之间搬运同个币种,依靠交易所之间的差价获利。对冲搬砖免去了一些风险,是更主流的搬砖方式,操作模式如下。

  在A平台和B平台均放置一定数量的数字货币和交易货币(以每个平台有1,000个EOS和5,000元人民币为例);

  假设A平台目前EOS价格为¥20/个,B平台为¥28/个;

  在A平台买入1,000个EOS,花费2,000元;

  在B平台卖出1,000个EOS,获得2,800元。

  经过这两手交易,A平台的资产变成了2,000个EOS和3,000元人民币;B平台有0个EOS和7,800元人民币。交易后EOS数量不变,人民币却多了800元。

  搬砖获利初期出现主要因为当时数字货币市场尚未形成规模,用户少、交易量小,有些交易所价格调整相对滞后。后来由于韩国民众热衷炒作虚拟货币,当地虚拟货币价格比海外市场高出一大截,所以导致了“泡菜溢价”(kimchi premium),很多人在国内买币然后搬运到韩国交易所卖出进行跨境搬砖。

  现在数字货币市场已经日趋成熟,各个交易所之间的差价也越来越小,搬砖获利的空间已经被无限压缩,只要交易所不出Bug,就很难通过简单的对冲搬砖获取较高收益。更何况,即使能够通过跨境搬砖获取收益,那么所承担的法律风险也是极高的,大笔资金频繁流入流出,翻车必须是分分钟的事情。

  量化交易

  量化交易是指以先进的数学模型替代人为的主观判断,利用计算机技术从庞大的历史数据中海选能带来超额收益的多种“大概率”事件以制定策略,极大地减少了投资者情绪波动的影响,避免在市场极度狂热或悲观的情况下作出非理性的投资决策。(此段文字来自百度百科)

  简单来说,量化交易就是让机器代替人脑去做技术分析,制定更好的交易策略,目前主要应用于证券市场。数字货币市场的量化交易目前还处于起步阶段,之前国内某个知名的炒币大佬向粉丝募集币进行量化交易,收益按比例分成,亏损粉丝自担,被广大群众冠以“量化割韭菜”的称号,臭名远扬。由此可见,量化交易风险很大,不仅和量化交易技术有关,更和项目方的节操有关,承诺的收益不过是诱导用户入场的幌子罢了。

  平台币

  这些钱包的平台币一般都是正儿八经的ERC20通证(Token),还都上线了交易所,很多韭菜看到上了交易所就觉得这玩意靠谱。继续以PlusToken为例,其平台币上线的PsEx交易所怕不是连十八线都挨不上,百度上一查,PlusToken和PsEx都有一个共同的联合创始人——Leo。

  哎,你说巧不巧?

  现在购买一套交易所的源码便宜的只要几百块,讲真几十块的和不要钱的也有,基本没多少成本。

  ▲某源码站售卖的交易所建站源码

  另外买了域名和服务器半小时就能配置好上线开始交易,交易数据随便改,币价涨跌零成本掌控。跑路之时直接删库,完全傻瓜式操作。

  多级推荐奖励

  目前各类搬砖钱包、量化钱包的推荐机制大概为:拉下线入金获得一定比例或固定金额的奖励,拉够一定数额的下线可以获得某种类似VIP的待遇,获得更多奖励或者更高的收益,同时你的下线再拉下线你也能获得收益,子子孙孙无穷尽也。

  根据国内传销的定义,即使不能实锤上述钱包类产品就是传销,但至少也是采用了传销模式。或者用一种更为通俗的说法,就是资金盘。

  资金盘

  其实市面上的搬砖钱包、量化钱包基本都是假的,本质上都是非法集资。他们的收益模式基本全靠拉新,用新用户投入的币支付老用户的收益,等到新人增量变少,不够支付老用户的收益,就到了崩盘的时候了。到时项目方跑路、网站关闭、钱包丢失,你还在惦记着你的收益,别人早就把你的本金都圈跑了。

  此类资金盘还有一个特点,就是喜欢搞噱头,什么风投机构投资、大型公司入股之类的,仔细一查这些名头全都经不起推敲,都是假的,百度是个好东西啊。

  用户资产安全

  为了研究这些个钱包类项目的诈骗手法,币萌君专门下载注册了几个,其中PlusToken算是做得最有意思的一个,注册好之后还假模假样的让备份助记词和私钥。4位单词的助记词就问你怕不怕!众所周知ETH系钱包的助记词一般都为12位,4位不知道是要搞什么。

  导出的私钥看起来还算有模有样,但是到其他ETH系钱包中导入均失败。所谓的资产掌握在用户手中是完全不存在的,其私钥和助记词仅能够在PlusToken App中使用,项目方一跑路,里面的币是不可能通过其他方式取出来的。

  存活时间久=靠谱?

  PlusToken已经存活了半年多,对于该类资金盘项目来说算是长寿的了。一些韭菜看到这玩意儿能挺这么久,就以为足够靠谱了。其实不然,这种项目时间越久风险越大,想想当年E租宝、钱宝网这些经典的庞氏骗局,都撑了好多年才垮下。去年币萌君曝光的物流链骗局,也是持续了几个月才收网。当然,新生的项目也不一定安全,当天上线次日跑路的骗局也有不少,保持警惕、不要抱有侥幸心理才是正确的应对策略。

  如何识别?

  在当前的市场下,任何包含直推、多级下线收益、搬砖钱包、量化钱包等关键字的项目都不要碰。或者说,对于普通韭菜而言,不要接触任何关于数字货币的理财产品基本上可以避开大部分风险,因为任何数字货币理财都有可能让你损失掉投入的所有本金。

版权声明:本文章,于2019-09-11 20:27:11,由han7rui发表。

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